发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一jiāo易日公告)的单位基金资产净值。

    赎回基金单位金额计算方法如下：赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值－赎回费用假如投资者赎回50，000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为：赎回费用=50，000×1.1688×0.5%=292.2元赎回金额=50，000×1.1688-292.2=58，147.80元赎回举例：一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1％，单位基金净值为1.5元，那么赎回价格＝1.5元x(1-1％)＝1.485元；赎回金额＝100万x1.485＝148.5万元。

    小帖士：申购和赎回的原则（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；（3）基金存续期间单个基金帐户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其他投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资。

    （4）基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认。

    （十一）基金的非jiāo易过户基金注册与过户登记人只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非jiāo易过户。其中，1、继承是指基金持有人死亡，其持有的基金单位由其合法的继承人继承；2、捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利xìng质的基金会或社会团体；3、司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金单位强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

    办理非jiāo易过户必须提供基金销售网点要求提供的相关资料。符合条件的非jiāo易过户申请自申请受理日起，二个月内办理并按基金注册与过户登记人规定的标准收取过户费用。

    小帖士：如何计算基金单位净值?

    每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。

    小帖士：基金价格什么时候以及在什么地方公布?

    开放式基金必须在每个开放日的第二天公布前一日的基金单位资产净值。基金管理公司会在规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊(中国证券报、上海证券报、证券时报)和网站(上海证券jiāo易所www.see.com.cn、深圳证券jiāo易所www.cninfo.com.cn)上发布。除此以外，许多基金公司还会设立24小时的电话或传真查询服务系统并在公司网站上提供提供查询服务，使投资者可以随时掌握自己的投资状况。

    七、投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

    投资开放式基金主要通过以下两种方式获利：（一）净值增长：由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等，导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后，投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价，也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用，就是真正的投资收益。

    （二）分红收益：根据国家法律法规和基金契约的规定，基金会定期进行收益分配。投资者获得的分红也是获利的组成部分。

    八、开放式基金的收益分配（一）基金收益基金收益基金收益是基金资产在运作过程中所产生的